Gestion conseillée

Présentation

La gestion conseillée est un service de conseil pour faire fructifier l'épargne financière en assurance vie, plan épargne retraite, compte titres et plan d'épargne en actions. En choisissant notre service de gestion conseillée, l'épargnant délègue à l'équipe de Financière de La Clarté les décisions d'arbitrages, dans le dessein de bénéficier d'un portefeuille investit et flexible visant une performance absolue à moyen/long terme. 

Méthodologie

Analyse et sélection de fonds

Analyse et recherche constante de fonds à travers le monde, éligibles à la souscription en France. L'étendue de notre univers de recherche nous donne la profondeur de la compréhension cruciale pour développer une opinion d'investissement bien informée des investissements en fonds actions et en fonds obligataires. Notre recherche se démarque par l'analyse profonde des philosophies de gestion ainsi que par des critères de performances et de risques à long terme. Nous croyons que notre approche est une source clé de différenciation et de valeur ajoutée pour nos clients, ce qui nous permet de mieux comprendre les opportunités et les risques potentiels d'un investissement.

Création de portefeuilles modèles

Les trois portefeuilles modèles (audacieux, patrimoine, conservateur) sont constitués d'un nombre limité de fonds, pour une ouverture plus simple aux investisseurs à capital restreint. En outre, la concentration des portefeuilles modèles est gage de conviction dans la qualité des gestions, ce qui évite une fréquence de mouvements pouvant conduire à une augmentation des frais pour les investisseurs. Les trois portefeuilles répondent pleinement à une gestion des risques optimales. Notre processus de gestion vise prioritairement une surperformance absolue, en intégrant une gestion strict des risques. Les portefeuilles n'ont pas vocation à reproduire la performance des indices de références mais à générer de la performance rationnelle et solide sur un horizon d'investissement de moyen/long terme. 

Les profils

  • Profil Audacieux : Portefeuille type investit entre 90% et 100% en fonds actions. Les zones d'investissements privilégiées sont la France, l'Europe et les États-Unis.
  • Profil Patrimoine : Portefeuille type investit 50% en fonds actions et 50% en fonds flexibles et/ou obligataires. Les zones d'investissements privilégiées sont  la France, l'Europe et les États-Unis.
  • Profil Conservateur : Portefeuille type investit 25% en fonds actions et 75% en fonds felxibles et/ou obligataires. Les zones d'investissements privilégiées sont la France, l'Europe et les États-Unis.

Caractéristiques des profils

Rendement annualisé : 5,70%

SRRI : 6/7

Rendement annualisé : 4,66% 

SRRI : 4/7

Rendement annualisé : 2,36% 

SRRI : 3/7

Données basées sur back-testing au 29/09/2022 (sélection de fonds sur la base de notre principal partenaire).

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

La gestion conseillée ne garantit aucun objectif de rentabilité, le capital investi est susceptible de varier à la hausse comme à la baisse (risque de perte en capital).

Performances historiques

Souscrire

Par téléphone

Financière de La Clarté est à votre disposition au 06 68 00 51 38. 9h à 18h du lundi au vendredi.

Sur internet

Nous contacter via le formulaire disponible sur la page contact.

Par courrier

Financière de La Clarté, 15 rue Jurien de La Gravière 29200 Brest.