Gestion pilotée

Présentation

La gestion pilotée est un service de conseil pour faire fructifier l'épargne financière en assurance vie, plan épargne retraite, compte titres et contrat de capitalisation. En choisissant notre service de gestion pilotée, l'épargnant délègue à l'équipe de Financière de La Clarté les décisions d'arbitrages, dans le dessein de bénéficier d'un portefeuille investi et flexible visant une performance absolue à moyen/long terme. Nous confier la gestion de votre patrimoine financier, c'est vous libérer totalement des contraintes liées au suivi de votre portefeuille et bénéficier d'une stratégie d'investissement rationnelle, indépendante et transparente.

Gérant

Thibault Le Flanchec, PhD : Diplômé d'un Doctorat en Sciences de gestion (value-investing & éthique) et d'un Mastère Spécialisé en gestion patrimoniale et financière de la conférence des grandes écoles, Thibault débute sa carrière au sein d'une importante société de gestion française. Ses recherches et son expérience l'on convaincu que seule l'indépendance pouvait permettre un conseil sincère et objectif. Fort de ce constat, il co-fonde Financière de La Clarté. En outre, Thibault est directeur du Mastère Spécialisé "expert en gestion patrimoniale et financière" de l'école de commerce de Brest ainsi qu'intervenant auprès d'écoles d'ingénieurs.

Alignement des intérêts

À l'époque romaine, on demandait au constructeur de l'arche de se tenir juste sous celle-ci lorsque l'échafaudage de soutien était enlevé, juste pour montrer qu'il avait suffisamment confiance en lui. De façon analogue, Thibault Le Flanchec et Ronan Quéré ont une partie de leur patrimoine investi sur le profil Audacieux. 

Méthodologie

Analyse et sélection de fonds

Analyse et recherche constante de fonds à travers le monde, éligibles à la souscription en France. L'étendue de notre univers de recherche nous donne la profondeur de la compréhension cruciale pour développer une opinion d'investissement bien informée des investissements en fonds actions et en fonds obligataires. Notre recherche se démarque par l'analyse profonde des philosophies de gestion ainsi que par des critères de performances et de risques à long terme. Nous croyons que notre approche est une source clé de différenciation et de valeur ajoutée pour nos clients, ce qui nous permet de mieux comprendre les opportunités et les risques potentiels d'un investissement.

Création de portefeuilles modèles

Les trois portefeuilles modèles (audacieux, patrimoine, conservateur) sont constitués d'un nombre limité de fonds, pour une ouverture plus simple aux investisseurs à capital restreint. En outre, la concentration des portefeuilles modèles est gage de conviction dans la qualité des gestions, ce qui évite une fréquence de mouvements pouvant conduire à une augmentation des frais pour les investisseurs. Les trois portefeuilles répondent pleinement à une gestion des risques optimale. Notre processus de gestion vise prioritairement une surperformance absolue, en intégrant une gestion stricte des risques. Les portefeuilles n'ont pas vocation à reproduire la performance des indices de références mais à générer de la performance rationnelle et solide sur un horizon d'investissement de moyen/long terme. 

Les profils

• Profil Audacieux : Portefeuille type investi entre 90% et 100% en fonds actions. Les zones d'investissements privilégiées sont la France, l'Europe et les États-Unis.

• Profil Patrimoine : Portefeuille type investi 50% en fonds actions et 50% en fonds flexibles et/ou obligataires. Les zones d'investissements privilégiées sont  la France, l'Europe et les États-Unis.
• Profil Conservateur : Portefeuille type investi 25% en fonds actions et 75% en fonds flexibles et/ou obligataires. Les zones d'investissements privilégiées sont la France, l'Europe et les États-Unis.

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