Notre cabinet
Votre patrimoine mérite une vision plus large
Financière de La Clarté est une maison indépendante de conseil patrimonial et d'investissement, fondée à Brest en 2022 par Thibault Le Flanchec PhD et Ronan Quéré. Nous accompagnons des familles, des entrepreneurs, des dirigeants et des investisseurs dans la construction, la gestion et la transmission de leur patrimoine.
Nous avons choisi de construire notre métier autour d'une conviction : lorsque le patrimoine prend de l'importance, sa gestion ne peut plus être envisagée comme une succession de placements. Il faut comprendre l'ensemble, faire le lien entre les actifs, les projets et les générations, et donner une cohérence aux décisions prises dans le temps.
C'est cette vision d'ensemble qui constitue le point de départ de notre approche.
Une culture du patrimoine et de l'investissement
Financière de La Clarté s'est construite à la rencontre de deux univers : celui de la gestion patrimoniale et celui de l'investissement financier. Nos parcours nous ont conduits de la banque privée aux marchés financiers, de la gestion d'actifs au conseil patrimonial et à l'enseignement supérieur.
Cette double culture occupe une place centrale dans notre manière de travailler. Nous accordons autant d'importance à la compréhension de la situation patrimoniale d'un client qu'à l'analyse des investissements qui composent son patrimoine. Une entreprise, un immeuble, une obligation, une action ou un fonds ne sont pas simplement des lignes dans un portefeuille, ils représentent du capital, avec une valeur, un rendement attendu, des risques et un horizon de détention.
Nous pensons qu'un conseil patrimonial de qualité doit donc être capable de regarder à la fois la situation dans son ensemble et la réalité de chacun des actifs qui la composent.
Comprendre avant de décider
Notre travail commence rarement par une solution. Il commence par une lecture du patrimoine.
Nous cherchons à comprendre son histoire, sa structure, ses revenus, ses actifs professionnels et privés, ses engagements, sa fiscalité, ses projets et les objectifs de la famille. Cette connaissance permet ensuite de réfléchir à l'allocation du capital, à la liquidité, à la diversification, à la transmission ou encore à la protection du patrimoine.
Cette façon de travailler est particulièrement importante lorsque le patrimoine évolue rapidement : développement ou cession d'une entreprise, changement de situation familiale, transmission, réalisation d'un actif ou constitution progressive d'un capital financier. Dans ces moments, les décisions prises aujourd'hui peuvent avoir des conséquences pendant plusieurs décennies.
Une maison indépendante
Financière de La Clarté est détenue et dirigée à 100% par ses associés. Cette indépendance est une composante essentielle de notre liberté de jugement et de notre manière d'exercer le conseil.
Nous avons également fait le choix d'une structure à taille humaine. Les relations restent directes, les décisions importantes sont discutées au sein de l'équipe et les associés demeurent personnellement impliqués dans les patrimoines qu'ils accompagnent.
Nous ne cherchons pas à construire une organisation fondée sur le volume. Notre ambition est différente. Développer progressivement une maison reconnue pour la qualité de son travail, la profondeur de son analyse et la continuité de ses relations.
Le temps long
Un patrimoine important se construit rarement en quelques années. Il est le résultat d'une vie professionnelle, d'investissements successifs, de décisions familiales et parfois de plusieurs générations.
Notre conception du conseil s'inscrit dans cette même temporalité. Nous préférons une relation qui se construit progressivement à une succession d'opérations. Le patrimoine évolue, les marchés traversent leurs cycles, les projets changent et les générations se succèdent ; le conseil doit pouvoir évoluer avec eux tout en conservant une ligne directrice.
C'est aussi pour cette raison que nous attachons autant d'importance à la connaissance des familles que nous accompagnons et à la mémoire des décisions prises au fil du temps.
Une maison née en Bretagne
Financière de La Clarté est née à Brest et s'est développée depuis à Lorient et à Paris. Cette implantation traduit notre histoire, mais aussi notre volonté de construire une maison dont la relation ne soit pas limitée par un territoire.
Quelques années après sa création, le cabinet accompagne des patrimoines de profils et de tailles différents, avec une présence particulière auprès des entrepreneurs, des dirigeants et des familles qui souhaitent bénéficier d'un regard à la fois patrimonial et financier.
Notre développement reste volontairement mesuré. Nous souhaitons que chaque étape renforce la maison plutôt qu'elle ne l'éloigne de ce qui a présidé à sa création : une relation directe, une grande liberté de jugement et une exigence réelle dans l'analyse.
« Un but sans plan n'est qu'un souhait. »
Antoine de Saint-Exupéry
Notre équipe
Ronan Quéré
Co-Fondateur
rq@financiere-de-la-clarte.fr
06 60 57 15 81
Thibault Le Flanchec, PhD
Co-Fondateur
tlf@financiere-de-la-clarte.fr
06 68 00 51 38
Matthieu Bescond
Associé
mb@financiere-de-la-clarte.fr
06 87 65 10 15
Laurence Crétté
Bureau Paris-Île-de-France
lc@financiere-de-la-clarte.fr
06 60 41 23 12
Axel Rio
Bureau Lorient-Morbihan
ar@financiere-de-la-clarte.fr
06 33 10 26 63
Nos valeurs
INDÉPENDANCE
Chez Financière de La Clarté, nous sommes fiers de notre indépendance. Elle nous permet de placer notre savoir-faire et nos compétences au service exclusif de nos partenaires investisseurs. L'alignement des intérêts est complet et ne risque pas d'être altéré par des objectifs dissemblables. Nous sommes libres dans la planification et la mise en œuvre d'une stratégie optimisée, dans l'unique intérêt de nos partenaires.
TRANSPARENCE
Chez Financière de La Clarté, la transparence est au cœur de nos activités. Elle nous permet de garantir un climat de confiance sur le long terme entre les différentes parties. Notre modèle est dénué de conflit d'intérêts et est entièrement transparent avec les investisseurs. Nous sommes persuadés qu'une relation sincère et loyale est essentielle au développement économique à long terme.
ASCENSION
Chez Financière de La Clarté, nous visons une performance absolue à moyen/long terme. C'est avec cette pensée ancrée en nous que nous menons nos activités au quotidien. Nous sommes persuadés que l'obtention d'une performance absolue de long terme s'obtient par le maintien d'une stratégie de gestion disciplinée. Naturellement, nous voulons gagner plus à court terme. Mais s'il y a conflit entre court et long terme, le long terme passera devant.
DISCRÉTION
Chez Financière de La Clarté, un de nos principes fondateurs est la discrétion. Nous sommes soumis au secret professionnel et estimons que votre patrimoine financier mérite la plus grande confidentialité. En outre, nous considérons que les mouvements intempestifs des investisseurs émotifs investis dans un OPCVM coûtent de la performance aux investisseurs de long terme de ce même OPCVM. En ce sens, nous souhaitons uniquement des investisseurs visant le même objectif, performer à moyen/long terme. La gestion des encours est un élément important impactant la performance, rester discret doit nous permettre de constituer et maintenir un cercle d'investisseurs poursuivant un dessein analogue.
Financière de La Clarté a été distinguée dans le classement Décideurs des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine du Grand Ouest, couvrant les régions de Haute-Normandie, Basse-Normandie, Pays de la Loire, Bretagne, Poitou-Charentes et Centre. Cette reconnaissance témoigne de notre engagement envers l'excellence et la qualité dans la gestion de patrimoine. Nous sommes fiers de figurer parmi les acteurs de confiance dans ce domaine.
Le cabinet Financière de La Clarté est adhérent à l'association professionnelle CNCGP. Cette adhésion constitue un label de qualité et de sécurité. Elle permet d'identifier simplement parmi les professionnels installés, ceux qui adhérent à ces valeurs, acceptent la logique de contrôle et assurent la responsabilité de leurs missions.
Le cabinet Financière de la Clarté est immatriculé à l'ORIAS (n°22005004) en tant que conseiller en investissements financiers (CIF) et courtier d'assurance afin de fournir à ses clients un service complet et personnalisé dans le domaine des placements et de l'assurance. Cette double certification témoigne de son expertise polyvalente, lui permettant d'offrir des conseils avisés et adaptés aux besoins financiers spécifiques de chaque individu ou entreprise. En étant régulé et enregistré auprès de l'ORIAS, le cabinet garantit également une conformité aux normes réglementaires et un haut niveau de professionnalisme.
Tous les membres du cabinet possèdent la certification de l'Autorité des Marchés Financiers, démontrant ainsi leur compétence et leur connaissance approfondie des règlementations financières. Cette accréditation garantit un niveau élevé de professionnalisme et d'expertise au sein de l'équipe, renforçant ainsi la confiance de nos clients dans la qualité des services et des conseils fournis. Grâce à cette certification, le cabinet est en mesure de répondre aux besoins financiers les plus complexes avec une approche rigoureuse et conforme aux normes de l'industrie.
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Financière de La Clarté
15 Av. Baron Lacrosse , 29850 Gouesnou