Cabinet de gestion de patrimoine indépendant
Financière de La Clarté, cabinet de gestion de patrimoine indépendant basé à Brest (Finistère). Notre expertise en matière de gestion de patrimoine et de finance de marché nous permet d'accompagner nos partenaires de manière unique dans la préservation et le développement de leur patrimoine financier.
Chez Financière de La Clarté, nous ne sommes pas de simples intermédiaires. Nous sommes des créateurs, façonnant des solutions sur mesure pour répondre aux besoins spécifiques de nos clients. En tant que cabinet privé détenu par ses associés fondateurs, nous sommes passionnés par la réussite de nos partenaires.
Notre ambition ultime est de vous aider à atteindre vos objectifs financiers en maximisant les opportunités et en minimisant les risques. Avec notre approche personnalisée, vous bénéficiez d'un accompagnement sur mesure, adapté à votre situation unique.
Faites confiance à Financière de La Clarté pour une gestion de patrimoine différente. Découvrez dès maintenant comment nous pouvons vous aider à préserver et développer votre patrimoine financier.
Bilan patrimonial
Les Avantages d'un Bilan Patrimonial
Avant de se lancer dans des projets à court, moyen ou long terme, il est judicieux de réaliser un bilan patrimonial. Ce dernier joue un rôle de diagnostic complet de la situation financière et patrimoniale d'un personne ou d'une famille, offrant ainsi une vue d'ensemble permettant de mieux définir ses objectifs et prendre les bonnes décisions.
Les raisons pour réaliser un bilan patrimonial sont multiples
Préparation de la retraite : Anticiper sa retraite et optimiser ses revenus futurs.
Préparation de la succession : Organiser la transmission de son patrimoine à ses proches dans les meilleures conditions possibles.
Protection des proches : Mettre en place des dispositifs pour assurer la protection de ses enfants et de son conjoint.
Amélioration des revenus : Trouver des moyens d'augmenter ses revenus grâce à des investissements appropriés.
Optimisation fiscale : Réduire ses impôts de manière légale et efficace.
Gestion optimisée de l'épargne : Faire fructifier son épargne grâce à des placements adaptés.
Gestion pilotée
Construisez un Patrimoine Financier avec l'Expertise de Nos Professionnels
La gestion d'une assurance vie ou d'un contrat de capitalisation peut être complexe, surtout face à la multitude d'options d'investissement disponibles. C'est là que notre service de gestion pilotée entre en jeu, vous permettant de déléguer la sélection des placements à nos experts qualifiés. Vous bénéficiez ainsi d'un accompagnement sur mesure pour faire fructifier votre capital en toute sérénité.
Une indépendance indispensable
L'indépendance n'est pas un simple choix, c'est la garantie d'agir dans l'intérêt exclusif de nos clients. Cela signifie que nous sommes totalement indépendants dans nos choix d'investissement. Nous sélectionnons les meilleurs fonds parmi une large gamme de sociétés de gestion, sans aucune restriction.
Le Savoir-Faire de Nos Experts
Notre équipe de gestion pilotée en assurance vie et en contrat de capitalisation repose sur des professionnels chevronnés, experts en finance et en investissement (Doctorat). Grâce à nos connaissances pointues des marchés financiers, nous agissons pour optimiser de manière active le rendement de votre portefeuille.
Performances historiques de notre gestion pilotée
Profil Audacieux (Rendement annualisé depuis création) : 7,64%
Total depuis création : +31,81%
2020 : +9,09%
2021 : +24,68%
2022 : -6,31%
2023 : +3,43%
Profil Patrimoine (Rendement annualisé depuis création) : 5,05%
Total depuis création : +20,30%
2020 : +6,36%
2021 : +17,39%
2022 : -4,67%
2023 : +1,07%
Profil Conservateur (Rendement annualisé depuis création) : 3,16%
Total depuis création : +12,36%
2020 : +1,75%
2021 : +8,14%
2022 : +0,46%
2023 : +1,66%
Profil Immobilier (Rendement annualisé depuis création) : 6,43%
Total depuis création : +26,33%
2020 : +10,06%
2021 : +6,19%
2022 : +4,81%
2023 : +3,13%
Données basées sur nos profils types du 31/12/2019 au 30/09/2023. Les trois profils financiers intègrent une politique de responsabilité et de durabilité (SFDR), avec une pondération significative (>90%) de fonds article 8. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La gestion pilotée ne garantit aucun objectif de rentabilité, le capital investi est susceptible de varier à la hausse comme à la baisse (risque de perte en capital).
Notre équipe
Ph.D Thibault Le Flanchec
Diplômé d'un Doctorat en Sciences de gestion (investissement & éthique) et d'un Mastère Spécialisé en gestion patrimoniale et financière de la conférence des grandes écoles, Thibault débute sa carrière au sein d'une importante société de gestion française. Ses recherches et son expérience l'ont convaincu que seule l'indépendance pouvait permettre un conseil sincère et objectif. Fort de ce constat, il co-fonde Financière de La Clarté. En outre, Thibault est directeur du Mastère Spécialisé "expert en gestion patrimoniale et financière" de l'école de commerce de Brest ainsi qu'intervenant auprès d'écoles d'ingénieurs.
Ronan Quéré
Diplômé d'un Master Universitaire en Gestion de Patrimoine, Ronan débute sa carrière dans le secteur bancaire jusqu'à atteindre le poste de banquier privé. Fort de son expérience et motivé par la volonté de proposer des conseils authentiques ainsi que de maintenir des relations sincères, équitables et durables, il co-fonde Financière de La Clarté. Ronan est par ailleurs intervenant en école de commerce et à l'École Supérieure de la Banque sur les différents domaines de la gestion de patrimoine (fiscalité, retraite, transmission, succession, montage financier).
Laurence Crétté
Diplômée d'un Mastère Spécialisé en gestion patrimoniale et financière, Laurence débute sa carrière dans le secteur bancaire, puis s'oriente vers le domaine immobilier. Elle exerce ensuite des fonctions à responsabilité dans le domaine de la vente et du marketing, au sein d'importantes sociétés françaises. Riche d'une expérience professionnelle variée, elle se tourne vers la gestion de patrimoine avec pour ambition de répondre aux problématiques et objectifs de ses clients, en leur apportant un accompagnement de long terme via une approche globale patrimoniale. Ses valeurs : la transparence et la loyauté sont le socle de relations saines et pérennes.
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Financière de La Clarté a été distinguée dans le classement Décideurs des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine du Grand Ouest, couvrant les régions de Haute-Normandie, Basse-Normandie, Pays de la Loire, Bretagne, Poitou-Charentes et Centre. Cette reconnaissance témoigne de notre engagement envers l'excellence et la qualité dans la gestion de patrimoine. Nous sommes fiers de figurer parmi les acteurs de confiance dans ce domaine.
Le cabinet Financière de La Clarté est adhérant à l'association professionnelle CNCGP. Cette adhésion constitue un label de qualité et de sécurité. Elle permet d'identifier simplement parmi les professionnels installés, ceux qui adhérent à ces valeurs, acceptent la logique de contrôle et assurent la responsabilité de leurs missions.
Le cabinet Financière de la Clarté est immatriculé à l'ORIAS (n°22005004) en tant que conseiller en investissements financiers (CIF) et courtier d'assurance afin de fournir à ses clients un service complet et personnalisé dans le domaine des placements et de l'assurance. Cette double certification témoigne de son expertise polyvalente, lui permettant d'offrir des conseils avisés et adaptés aux besoins financiers spécifiques de chaque individu ou entreprise. En étant régulé et enregistré auprès de l'ORIAS, le cabinet garantit également une conformité aux normes réglementaires et un haut niveau de professionnalisme.
Tous les membres du cabinet possèdent la certification de l'Autorité des Marchés Financiers, démontrant ainsi leur compétence et leur connaissance approfondie des règlementations financières. Cette accréditation garantit un niveau élevé de professionnalisme et d'expertise au sein de l'équipe, renforçant ainsi la confiance de nos clients dans la qualité des services et des conseils fournis. Grâce à cette certification, le cabinet est en mesure de répondre aux besoins financiers les plus complexes avec une approche rigoureuse et conforme aux normes de l'industrie.
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15 rue Jurien de la Gravière, 29200 Brest