INDÉPENDANCE - TRANSPARENCE - ASCENSION - DISCRÉTION


Financière de La Clarté est un cabinet de gestion de patrimoine breton et indépendant, spécialisé dans la gestion de l'épargne financière (Assurance-vie, Plan épargne retraite, contrat de capitalisation, CTO, PEA) détenu par ses associés fondateurs. Disposant d'une expertise en matière de gestion de patrimoine et en finance de marché, notre dessein est d'accompagner nos partenaires dans la préservation et le développement de leur patrimoine financier. Notre principale différence réside dans notre modèle, nous ne sommes pas de simples intermédiaires, nous créons ce que nous proposons. 

Nous cherchons à générer de la performance en utilisant une approche d'investissement indépendante, axée sur la valeur et à forte intensité de recherche, en mettant l'accent sur la préservation du capital et l'éthique.

Nos principales activités

La gestion conseillée est un service clé en main visant à faire fructifier le patrimoine financier de nos partenaires (accessible dès 1 000€).

Le bilan patrimonial est un service d'étude permettant de répondre à vos différents objectifs  (investissement, succession, fiscalité, retraite...).



Performances historiques de notre gestion conseillée

Audacieux


Annualisée depuis création : +9,59%
2020 : +9,09%
2021 : +24,68%
2022 : -6,31%
2023 : +4,05%

Patrimoine


Annualisée depuis création : +6,52%
2020 : +6,36%
2021 : +17,39%
2022 : -4,67%
2023 : +2,05%

Conservateur


Annualisée depuis création : +3,39%
2020 : +1,75%
2021 : +8,14%
2022 : +0,46%
2023 : +0,27%


Données basées sur back-testing du 31/12/2019 au 24/01/2023 (hors honoraires).

Les trois profils intègrent une politique de responsabilité et de durabilité (SFDR), avec une pondération significative (>80%) de fonds article 8.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

La gestion conseillée ne garantit aucun objectif de rentabilité, le capital investi est susceptible de varier à la hausse comme à la baisse (risque de perte en capital).

Contact

Notre équipe

Ph.D Thibault Le Flanchec

  • Docteur en Sciences de Gestion de La Rochelle Université,
  • Directeur du Mastère Spécialisé  gestion patrimoniale et financière de BBS,
  • Titulaire du Mastère Spécialisé expert en contrôle de gestion et pilotage de la performance,
  • Titulaire du Mastère Spécialisé gestion patrimoniale et financière.

Ronan Quéré

  • Titulaire du Master conseiller patrimonial en agence de l'Université de Bretagne Sud,
  • Titulaire de la Licence Assurance / Banque / Finance,
  • Ancien Banquier privé d'une banque nationale française,
  • Intervenant à l'École Supérieure de la Banque et à la Brest Business School.

Indépendance

Chez Financière de La Clarté, nous sommes fiers de notre indépendance. Elle nous permet de placer notre savoir-faire et nos compétences au service exclusif de nos partenaires. L'alignement des intérêts est complet et ne risque pas d'être altéré par des objectifs dissemblables.

Transparence

Chez Financière de La Clarté, la transparence est au cœur de nos activités. Elle nous permet de garantir un climat de confiance sur le long terme entre les différentes parties. Nous sommes persuadés qu'une relation sincère et loyale est essentielle au développement économique à long terme

Ascension

Chez Financière de La Clarté, nous visons une performance absolue à moyen/long terme. C'est avec cette pensée ancrée en nous que nous menons nos activités au quotidien. Nous sommes persuadés que l'obtention d'une performance absolue de long terme s'obtient par le maintien d'une stratégie de gestion disciplinée. 

Discrétion

Chez Financière de La Clarté, un de nos principes fondateurs est la discrétion. Nous sommes soumis au secret professionnel et estimons que le patrimoine mérite la plus grande confidentialité. 

Inscrivez-vous gratuitement à la Newsletter pour recevoir nos dernières actualités directement dans votre boîte mail.