Ph.D Thibault Le Flanchec

Diplômé d'un Doctorat en Sciences de gestion et d'un Mastère Spécialisé en Gestion Patrimoniale et Financière de la conférence des grandes écoles, Thibault débute sa carrière au sein d'une importante société de gestion française. Ses recherches académiques et son expérience l'ont convaincu que seule l'indépendance pouvait permettre un conseil sincère et objectif. Fort de ce constat, il co-fonde Financière de La Clarté. En outre, Thibault est directeur du Mastère Spécialisé "expert en gestion patrimoniale et financière" de l'école de commerce de Brest ainsi qu'intervenant en Finance Responsable à L'Université de Bretagne Occidentale et à l'École des Ingénieurs du Numérique.

Ronan Quéré

Diplômé d'un Master Universitaire en Gestion de Patrimoine, Ronan débute sa carrière dans le secteur bancaire jusqu'à atteindre le poste de banquier privé. Fort de son expérience et motivé par la volonté de proposer des conseils personnalisés et authentiques ainsi que de maintenir des relations sincères, équitables et durables, il co-fonde Financière de La Clarté. Ronan est par ailleurs intervenant en école de commerce et à l'École Supérieure de la Banque sur les différents domaines de la gestion de fortune (fiscalité, retraite, transmission, succession, montage financier, acquisition/cession d'entreprise).

Laurence Crétté

Diplômée d'un Mastère Spécialisé en gestion patrimoniale et financière, Laurence débute sa carrière dans le secteur bancaire, puis s'oriente vers le domaine immobilier. Elle exerce ensuite des fonctions à responsabilité dans le domaine commercial et du marketing, au sein d'importantes sociétés françaises. Riche d'une expérience professionnelle variée, elle se tourne vers la gestion de patrimoine avec pour ambition de répondre aux problématiques et objectifs de ses clients, en leur apportant un accompagnement de long terme via une approche globale patrimoniale.

Bilan patrimonial

Les Avantages d'un Bilan Patrimonial

Avant de se lancer dans des projets à court, moyen ou long terme, il est judicieux de réaliser un bilan patrimonial. Ce dernier joue un rôle de diagnostic complet de la situation financière et patrimoniale d'un personne ou d'une famille, offrant ainsi une vue d'ensemble permettant de mieux définir ses objectifs et prendre les bonnes décisions.

Les raisons pour réaliser un bilan patrimonial sont multiples

• Préparation de la retraite : Anticiper sa retraite et optimiser ses revenus futurs.

• Préparation de la succession : Organiser la transmission de son patrimoine à ses proches dans les meilleures conditions possibles.

• Protection des proches : Mettre en place des dispositifs pour assurer la protection de ses enfants et de son conjoint.

• Amélioration des revenus : Trouver des moyens d'augmenter ses revenus grâce à des investissements appropriés.

• Optimisation fiscale : Réduire ses impôts de manière légale et efficace.

• Gestion optimisée de l'épargne : Faire fructifier son épargne grâce à des placements adaptés.

Gestion pilotée

Construisez un Patrimoine Financier avec l'Expertise de Nos Professionnels

La gestion d'une assurance vie ou d'un contrat de capitalisation peut être complexe, surtout face à la multitude d'options d'investissement disponibles. C'est là que notre service de gestion pilotée entre en jeu, vous permettant de déléguer la sélection des placements à nos experts qualifiés. Vous bénéficiez ainsi d'un accompagnement sur mesure pour faire fructifier votre capital en toute sérénité.

Une indépendance indispensable

L'indépendance n'est pas un simple choix, c'est la garantie d'agir dans l'intérêt exclusif de nos clients. Cela signifie que nous sommes totalement indépendants dans nos choix d'investissement. Nous sélectionnons les meilleurs fonds parmi une large gamme de sociétés de gestion, sans aucune restriction.

Le Savoir-Faire de Nos Experts

Notre équipe de gestion pilotée en assurance vie et en contrat de capitalisation repose sur des professionnels chevronnés, experts en finance et en investissement (Doctorat). Grâce à nos connaissances pointues des marchés financiers, nous agissons pour optimiser de manière active le rendement de votre portefeuille.

Le cabinet Financière de La Clarté est adhérant à l'association professionnelle CNCGP. Cette adhésion constitue un label de qualité et de sécurité. Elle permet d'identifier simplement parmi les professionnels installés, ceux qui adhérent à ces valeurs, acceptent la logique de contrôle et assurent la responsabilité de leurs missions.

Le cabinet Financière de la Clarté est immatriculé à l'ORIAS (n°22005004) en tant que conseiller en investissements financiers (CIF) et courtier d'assurance afin de fournir à ses clients un service complet et personnalisé dans le domaine des placements et de l'assurance. Cette double certification témoigne de son expertise polyvalente, lui permettant d'offrir des conseils avisés et adaptés aux besoins financiers spécifiques de chaque individu ou entreprise. En étant régulé et enregistré auprès de l'ORIAS, le cabinet garantit également une conformité aux normes réglementaires et un haut niveau de professionnalisme.

Tous les membres du cabinet possèdent la certification de l'Autorité des Marchés Financiers, démontrant ainsi leur compétence et leur connaissance approfondie des règlementations financières. Cette accréditation garantit un niveau élevé de professionnalisme et d'expertise au sein de l'équipe, renforçant ainsi la confiance de nos clients dans la qualité des services et des conseils fournis. Grâce à cette certification, le cabinet est en mesure de répondre aux besoins financiers les plus complexes avec une approche rigoureuse et conforme aux normes de l'industrie.