Bilan patrimonial indépendant

Le bilan patrimonial, une démarche essentielle pour mieux gérer son patrimoine financier et immobilier, peut s'avérer être une solution d'une grande valeur pour ceux qui souhaitent prendre des décisions éclairées concernant leurs finances. Réalisé par un professionnel reconnu de la gestion de patrimoine, il offre une vision globale des ressources et des actifs, permettant ainsi de définir une stratégie patrimoniale adaptée à chaque situation.

Les Avantages d'un Bilan Patrimonial

Avant de se lancer dans des projets à court, moyen ou long terme, il est judicieux de réaliser un bilan patrimonial. Ce dernier joue un rôle de diagnostic complet de la situation financière et patrimoniale d'un personne ou d'une famille, offrant ainsi une vue d'ensemble permettant de mieux définir ses objectifs et prendre les bonnes décisions.

Les raisons pour réaliser un bilan patrimonial sont multiples :

Préparation de la retraite : Anticiper sa retraite et optimiser ses revenus futurs.

Préparation de la succession : Organiser la transmission de son patrimoine à ses proches dans les meilleures conditions possibles.

Protection des proches : Mettre en place des dispositifs pour assurer la protection de ses enfants et de son conjoint.

Amélioration des revenus : Trouver des moyens d'augmenter ses revenus grâce à des investissements appropriés.

Optimisation fiscale : Réduire ses impôts de manière légale et efficace.

Gestion optimisée de l'épargne : Faire fructifier son épargne grâce à des placements adaptés.

Comment se déroule un bilan patrimonial ?

La réalisation d'un bilan patrimonial se fait en trois étapes principales :

Collecte des informations : Notre expert chargé du bilan rassemble toutes les données nécessaires à l'analyse, notamment les avis d'imposition,, les informations sur l'épargne et les biens immobiliers, les dettes et crédits en cours, les actes de donations, la profession et le statut professionnel, les revenus perçus, l'âge, la situation familiale et le régime matrimonial, etc.
Analyse et synthèse : Notre expert examine minutieusement toutes les informations recueillies pour dresser une synthèse complète de votre situation patrimoniale. Cette analyse permet de mettre en évidence les forces et les faiblesses de votre patrimoine en fonction des objectifs à atteindre.
Recommandations et solutions : Après avoir identifié les points clés, notre expert vous propose des solutions personnalisées pour améliorer votre situation financière, fiscale et patrimoniale. Des simulations détaillées accompagnent ces recommandations, donnant ainsi une meilleure compréhension des avantages et des limites des différentes alternatives proposées.

Pour qui est destiné un bilan patrimonial ?

Bien que le bilan patrimonial puisse être utile à tout individu soucieux de mieux gérer son patrimoine, il revêt une importance accrue pour certaines catégories de personnes :

Salariés indépendants, chefs d'entreprise ou professionnels libéraux : En raison de leur statut, ces professionnels doivent régulièrement se pencher sur des questions telles que la protection du conjoint, l'épargne pour la retraite et la transmission de leur entreprise.

Personnes disposant d'un patrimoine important et diversifié : Pour ceux dont le patrimoine est vaste et complexe à gérer, un bilan patrimonial permet une anticipation et planification efficiente.
Individus confrontés à des étapes charnières de leur vie : Avant des moments clés tels que le mariage, la naissance d'un enfant, l'achat immobilier, la retraite ou la transmission de patrimoine, le bilan patrimonial apporte une vision à long terme et des réponses aux questions relatives à ces étapes de vie.

Un expert reconnu au service de votre patrimoine

Ronan Quéré est un expert en gestion patrimoniale possédant toutes les qualités nécessaires pour réaliser des bilans patrimoniaux de qualité. Diplômé d'un Master universitaire en gestion de patrimoine, il a acquis une solide formation académique dans ce domaine. Après avoir été banquier privé, Ronan a décidé de mettre à profit son expérience et son expertise en co-fondant Financière de La Clarté. Sa motivation réside dans sa volonté de fournir des conseils authentiques et personnalisés, tout en établissant des relations durables basées sur la confiance. En plus de son activité professionnelle, Ronan partage également ses connaissances en tant qu'intervenant dans des écoles de commerce et IAE, où il transmet son savoir dans les différents domaines de la gestion patrimoniale. Grâce à sa formation, son expérience et son engagement constant, Ronan est un professionnel fiable pour réaliser des bilans patrimoniaux approfondis et indépendant.