Bilan patrimonial


Présentation

Chez Financière de La Clarté nous comprenons que votre patrimoine présente des situations particulièrement complexes. Nous proposons donc une approche qui intègre à la fois la planification financière et patrimoniale, ce qui, selon nous, est la meilleure voie pour réaliser vos objectifs.

Nous travaillerons en étroite collaboration avec vous pour identifier les stratégies de gestion de patrimoine les plus efficaces pour vous et votre famille, puis nous appliquerons notre expertise pour élaborer un plan qui construit et protège votre patrimoine.

Comment nous travaillons

Tout d'abord, nous découvrirons vos priorités les plus importantes, les valeurs qui vous inspirent et analyserons vos objectifs patrimoniaux.
Ensuite, nous nous mettrons d'accord sur les domaines qui nécessitent un examen. Nous rassemblerons vos données, les analyserons et développerons votre stratégie.

- Enfin, nous vous ferons part de nos recommandations et vous proposerons un plan d'action clair qui harmonise votre patrimoine. Avec des conseils continus, nous sommes toujours là pour vous aider à rester sur la bonne voie.  

Nos domaines d'analyses

Gestion du budget

C'est la première étape vers la création d'une harmonie dans votre vie financière. Nous analyserons votre bilan et vous aiderons à élaborer un budget raisonnable qui vous permettra de rester sur la bonne voie financière, afin que vous puissiez vous constituer un patrimoine et atteindre vos objectifs.

Gestion des actifs

En tant que conseiller indépendant, notre stratégie de gestion en architecture ouverte nous permet de créer des portefeuilles de premier ordre et sans contraintes qui ont la bonne combinaison d'investissements pour atteindre vos objectifs financiers uniques.


Planification successorale

Créer un héritage durable pour les personnes et les causes qui vous tiennent à cœur nécessite une planification réfléchie. Nous pouvons vous suggérer des stratégies réduisant l'impact des droits de mutations et répondant à vos objectifs. 


Gestion des risques

Lorsque le risque est mesuré et géré, il peut avoir un impact positif sur vos finances. Après avoir examiné votre situation patrimoniale et votre situation financière, nous vous ferons des recommandations qui répondent à vos besoins.


Planification de la retraite

Pendant la phase d'accumulation, nous aidons nos partenaires à se fixer des objectifs financiers et à mettre en œuvre des stratégies pour les atteindre. Nos partenaires retraités comptent sur nos conseils stratégiques, nos solutions de distribution fiscalement intelligentes et nos compétences en gestion des risques de portefeuille, afin qu'ils puissent continuer à profiter du meilleur train de vie possible.


Stratégie fiscale

Nous examinons attentivement votre impôt sur le revenu et votre portefeuille pour vous aider à gérer votre patrimoine de la manière la plus efficace sur le plan fiscal. Notre stratégie de localisation des actifs place stratégiquement votre capital sur les supports les plus fiscalement avantageux.


"Nos objectifs ne peuvent être atteints que par le biais d'un plan auquel nous devons croire avec ferveur et sur lequel nous devons agir vigoureusement"

Pablo Picasso